Ашберн
Войти
Карты с самым выгодным кешбэком на покупки в супермаркетах
Сегодня уже никого не удивишь возможностью вернуть часть денег за свои покупки. Клиенты привыкли к заманчивым предложениям банков и магазинов. Но их количество и разнообразие приводит к проблеме выбора подходящего варианта. Мы подобрали для вас несколько интересных карт с кешбэком в супермаркетах.
Высокая конкуренция на банковском рынке заставляет придумывать новые способы привлечения клиентов. Банкам выгодно, чтобы потребители их услуг совершали безналичные расчеты и покупки, поэтому появляется все больше вариантов использования банковских карт.
Особой популярностью пользуются карты с повышенным кешбэком на покупки в супермаркетах. Это разновидность обычных дебетовых или кредитных карточек с дополнительными функциями. Например, вернуть часть потраченных на продукты питания денег. Чтобы обеспечить клиентам кешбэк за совершение операций, большинство банков заключают соглашения с супермаркетами и сетевыми магазинами, развлекательными заведениями, кафе и ресторанами, с сетями аптек.
Банки могут возвращать средства клиенту в виде реальных денег или в бонусных баллах.
Есть несколько вариантов начисления кешбэка:
- За любые действия по карте. Уровень поощрения в таком случае будет небольшим;
- За операции внутри партнерской сети. Клиенты получают повышенный процент;
- За покупку товаров и услуг у партнеров банка на крупные суммы. В этом случае предусмотрен максимальный размер вознаграждения.
Обычно деньги возвращаются раз в месяц по окончании расчетного периода. У каждой кредитной организации свои условия. Часто кешбэк не начисляется за переводы между счетами, оплату коммунальных услуг, пополнение электронных кошельков или обналичивание средств. Но в любом случае данные карточки на покупки имеют свои преимущества
- Их быстро и просто получать: оформить можно онлайн, заполнив анкету на сайте или в приложении. На рассмотрение заявки у кредитной организации уходит несколько минут. Из документов потребуется только паспорт. У многих банков есть курьерская доставка готовой карты;
- Их легко использовать;
- Возврат денег и бонусы за покупки.
Траты на отоваривание в супермаркетах и продуктовых магазинах у многих россиян занимают серьезную долю в их семейном бюджете. Поэтому карты с кешбэком в этой категории всегда востребованы.
Они делятся на два типа:
- С возвратом средств за покупки в любых магазинах-партнерах. Их принимают все супермаркеты и продуктовые разных торговых сетей. Процент кешбэка по ним, как правило, невысокий, но они дают свободу выбора и возможность отовариваться там, где удобно;
- Кобрендовые карты с кешбэком только в определенной торговой сети. По ним начисляются баллы в магазинах одной марки — «Пятерочка», «Перекресток», «Лента», «Магнит». Их можно потратить на покупки или скидки только в этой сети.
Мы сделали небольшой обзор о самых популярных и выгодных предложениях по таким картам. Расскажем, как получить максимальный кешбэк и на что стоит обратить внимание при выборе банковского продукта
«Польза» от Хоум Кредит
Классическая дебетовая карта платежной системы Visa. По программе лояльности «Польза» бонусы начисляются за приобретение товаров и услуг в разных категориях. Их можно менять на деньги: 1 бонус = 1 рубль. Кешбэк подключается автоматически.
Что вы получите:
- Выпуск и обслуживание бесплатные;
- Порядок начисления баллов: до 15% в выбранных категориях, максимум 1 тысяча баллов в месяц; 1% на все покупки, максимум 3 тысячи баллов в месяц; до 30% за покупки в магазинах партнеров;
- Дополнительно к основным бонусам можно получать вознаграждения по акциям. Чтобы такие баллы засчитались, нужно войти в личный кабинет, выбрать вкладку «Предложения партнеров» и заказать услугу или товар;
- Бонусы начисляются в течение 45 рабочих дней после покупки;
- Срок действия баллов — один год.
Opencard
Банк «Открытие» предлагает кешбэк до 1,5% на все покупки в виде бонусов. Ими можно компенсировать 100% стоимости любой покупки, если она дороже 1,5 тысячи рублей и была совершена за последние 30 дней. Бонусы переводятся в деньги: 1 бонус = 1 рубль. Также ими можно оплатить бронирование отелей и покупку билетов на портале travel.open.ru.
Opencard существует в дебетовом и в кредитном вариантах. Условия одинаковые.
Что вы получите:
- Выпуск стоит 500 рублей, но периодически банк проводит акции и открывает карту бесплатно;
- Из регулярных сборов есть только плата за СМС-уведомления. Первые 45 дней сервис работает бесплатно, а затем за 59 рублей в месяц;
- Кешбэк за все покупки — 1,5%, при наличии статуса «Плюс» дополнительно начисляется 0,5%. Бонусы от партнеров — 30%;
- Максимальное вознаграждение в месяц — 5 тысяч баллов;
- Срок действия бонусов не ограничен;
- Межбанковские переводы любых сумм по реквизитам счета без комиссии.
Tinkoff Platinum
Универсальная кредитная карта Тинькофф банка, позволяет оформлять рассрочку и получать кешбэк в размере 1% за любые покупки с каждых потраченных 100 рублей. За приобретение товаров в разделе «Город» в приложении «Тинькофф» и по спецпредложениям партнеров вам вернется от 3 до 30%.
Кешбэк начисляется в баллах: 1 балл = 1 рубль. Их можно потратить на оплату ужина в ресторане, билетов на поезд, коммунальных услуг, мобильной связи и интернета.
Что вы получите:
- Кредитный лимит до 700 тысяч рублей;
- Льготный период 55 дней;
- Процентная ставка — 0% при выполнении условий рассрочки, 12–35,68% годовых на покупки, 30–59,9% годовых по операциям получения наличных;
- Переводы с карты меньше чем 50 тысяч рублей в месяц через сервисы Тинькофф входят в льготный период и проводятся бесплатно;
- Максимальное количество баллов в месяц — 6 тысяч;
- Годовое обслуживание карты стоит 590 рублей.
Мультикарта от ВТБ
Дебетовая карта платежной системы «Мир» позволяет получать вознаграждение по следующей схеме: если вы тратите до 30 тысяч рублей в месяц, получите 1% бонусными рублями; за траты до 75 тысяч рублей в месяц — 1,5%.
До 30% вам вернется, если вы покупаете товары или услуги у партнеров программы «Мультибонус». Бонусы конвертируются в рубли: 1 бонус = 0,85 рублей, максимум 1,7 тысячи рублей в месяц.
Их можно обменять на товары, путешествия, сертификаты и многое другое в каталоге программы «Мультибонус», здесь 1 бонус = 1 рубль и максимум начисляется 2 тысячи бонусов в месяц.
Что вы получите:
- Выпуск и обслуживание бесплатные;
- Готовую карту может привезти курьер;
- Кешбэк 2% действует на покупки в категориях: супермаркеты и доставка продуктов, кафе, рестораны, бары, такси, городской и пригородный транспорт;
- Беспроцентные моментальные переводы по номеру телефона в другие банки на сумму до 100 тысяч рублей с использованием системы быстрых платежей (СБП) в ВТБ Онлайн;
- Стоимость уведомлений по карте — 79 рублей.
Альфа-Карта
Это дебетовая карта, которую выпускает Альфа-Банк. Она предназначена для любых покупок, хранения средств, снятия наличных и переводов. За все траты начисляется базовый кешбэк в размере 1,5% при покупках до 100 тысяч рублей в месяц и 2% — при покупках на большую сумму.
Вознаграждение выплачивается рублями на карточный счет. Максимум — 5 тысяч рублей в месяц. За покупки у партнеров по карте начисляется кешбэк до 33%, ограничений по сумме выплат в месяц нет. Список актуальных предложений можно найти в личном кабинете.
Что вы получите:
- Бесплатный выпуск карты, стоимость обслуживания — 0 рублей;
- Порядок начисления баллов подключается на выбор: 5% в четырех выбранных категориях либо 5% в трех категориях и 1% за все остальные покупки;
- Дополнительно можно получить до 100% кешбэка на случайную категорию в барабане «суперкешбэка»;
- За операцию свыше 50 тысяч рублей баллы не начисляются;
- Стоимость СМС-информирования — 99 рублей в месяц;
- Беспроцентные переводы клиентам Альфа-Банка. Перечисление в другие банки до 100 тысяч рублей в месяц тоже бесплатно, а при превышении комиссия составит 0,5% от суммы.
МТS Cashback
Эту кредитную карту выпускает МТС Банк. Кешбэк по ней выплачивается баллами на бонусный счет, 1 балл равен 1 рублю. Максимальный размер — 10 тысяч баллов в месяц. Карта участвует в программе лояльности платежной системы «Мир».
Что вы получите:
- Бесплатный выпуск, карту можно доставить курьером;
- За обслуживание плата не взимается первые два месяца. Далее 0 рублей, если вы используете более 5 тысяч рублей кредитного лимита в месяц. Иначе — 149 рублей в месяц;
- Грейс-период до 111 дней;
- Кешбэк выплачивается бонусами, которые нельзя вывести в деньги;
- На покупки в супермаркетах с подпиской МТС Premium кешбэк составляет 5 %;
- На кафе и рестораны, доставку еды, покупки в магазинах одежды и детских товаров — 5%, на остальные покупки — 1%. У партнеров сервиса МТС Cashback — до 25%;
- Процентная ставка по кредиту — от 11,9 %.
«Твой кэшбэк» от Промсвязьбанка
Эта дебетовая карта предлагает бонусную программу с гибкими условиями. Вы можете выбрать кешбэк за покупки в разных категориях, для этого необходимо тратить не менее 5 тысяч рублей в месяц.
Еще один вариант — начисление процентов в виде баллов на остаток. В этом случае нужно хранить на счету в течение месяца не менее 5 тысяч рублей. Размер кешбэка зависит от категории товаров, за которые расплачивались картой, и выбранной опции.
Что вы получите:
- Бесплатное оформление карты и доставка курьером;
- Если сделать ее зарплатной или тратить от 10 тысяч рублей, то за обслуживание плата взиматься не будет. Иначе — 199 рублей в месяц;
- Держатель карты может выбрать одну из трех доступных привилегий для начисления бонусов: 1,5% кешбэк на все, 4% годовых на остаток по карте или возврат средств на три категории до 5% и 1% на все остальные покупки. Вариант получения бонусов можно менять не чаще одного раза в месяц в приложении или интернет-банке;
- Повышенный кешбэк 2%, 3% и 5% в зависимости от выбранной категории;
- Кешбэк начисляется ежемесячно. Максимальная сумма — 3 тысячи баллов в месяц;
- Возможность открыть счет «Акцент на процент» с начислением до 9% годовых.
Tinkoff Black
Это дебетовая мультивалютная карта с платежной системой «Мир» позволяет зарабатывать кешбэк рублями, а не бонусами. В течение месяца клиент расплачивается пластиком, банк подсчитывает вырученную клиентом сумму и возвращает ему на счет. Соответственно, потратить эти деньги держатель карты может по своему усмотрению.
Что вы получите:
- Бесплатный выпуск. Подать заявку можно онлайн, карту привезет курьер;
- Если хранить на счету от 50 тысяч рублей, обслуживание будет бесплатное, в других случаях 99 рублей в месяц;
- Каждый месяц владелец карты в личном кабинете может выбрать четыре категории покупок, за которые будет начисляться кешбэк до 15%;
- С подпиской Tinkoff Pro — до 6% годовых на остаток;
- За покупки по спецпредложениям партнеров банка — кешбэк до 30%;
- Снятие наличных от 3 тысяч рублей до 100 тысяч рублей в любых банкоматах без комиссии.
СберКарта
Тариф обслуживания у клиента меняется в зависимости от того, на какие суммы он совершает покупки или какой у него баланс карты. Если остаток на счету крупный, а транзакции активные, то тариф будет лучше.
Бонусы за покупки начисляются по программе лояльности «СберСпасибо». Баллами можно компенсировать стоимость товаров и услуг у партнеров, в этом случае 1 балл = 1 рубль. Если конвертировать баллы в рубли, то 1 балл = 50 копеек.
СберКарта может использоваться как социальная, для получающих на нее пенсию предусмотрено начисление процентов на остаток — 3,5%. При оформлении карты клиент может отказаться от пластика и выпустить цифровую версию. Производить оплату по ней можно в интернете и через любые устройства с NFC.
Что вы получите:
- Карта оформляется бесплатно;
- За первый месяц обслуживания вы не платите, если соблюдаете одно из условий: сумма покупок в месяц не менее 5 тысячи рублей, остаток на счету не менее 20 тысяч рублей или на карту приходят зарплата/пенсия. В других случаях обслуживание будет стоить 150 рублей в месяц;
- Кешбэком начисляется от 0,5–20% от суммы покупки в зависимости от уровня привилегий;
- Дополнительные бонусы от партнеров до 30%;
- Срок действия баллов — два года.
Card Credit Plus
Это карта с разрешенным овердрафтом выпускается АО «Кредит Европа Банк (Россия)». Ей можно пользоваться как кредиткой и как картой рассрочки. Бонусные баллы по Card Credit Plus начисляются за безналичную оплату товаров и услуг из расчета 1 балл = 1 рубль.
Что вы получите:
- Бесплатный выпуск и обслуживание;
- Льготный период до 55 дней;
- Процентная ставка от 0% до 30,9%;
- Бонусы начисляются только за покупки, которые производятся за счет кредитных средств;
- Максимальная сумма бонусных баллов за один месяц — 5 тысяч;
- Баллы за покупки: 7% начисляется за категорию «Развлечения», 4% — кафе и рестораны, одежда и обувь, красота, 1% за покупки во всех других категориях;
- Срок действия баллов — один год;
- Баллы начисляются моментально при оплате покупки картой. Тратить их можно сразу в любом торгово-сервисном предприятии.
«#МожноВСЁ»
Эта карта от Росбанка совмещает два типа вознаграждения: денежный кешбэк и бонусы на путешествия. Менять категорию можно каждый месяц в личном кабинете.
Карта участвует в программе лояльности платежной системы «Мир». За покупки у ее партнеров полагаются скидки и бонусы.
Что вы получите:
- За выпуск и доставку курьером плата не взимается;
- Обслуживание карты бесплатное, если в предыдущем месяце выполнено хотя бы одно из условий: сумма поступлений — от 50 тысяч рублей, все траты по карте — от 40 тысяч рублей, суммарный остаток — от 500 тысяч рублей. В остальных случаях стоимость ежемесячного обслуживания составит 499 рублей;
- Беспроцентный перевод со счета в Росбанке на счет другого банка-участника СБП до 100 тысяч рублей, если сумма выше, то комиссия составит 0,5%;
- Опция «Cashback-бонус»: начисление кешбэка — 3% за покупки в выбранной категории и 1% за все остальные покупки. Вознаграждение выплачивается рублями на карточный счет;
- Опция «Travel-бонус»: количество бонусов зависит от суммы покупок за месяц. Ими полностью или частично можно оплатить путешествия на портале OneTwoTrip через Росбанк Онлайн: 1 travel-бонус = 1 рубль. В месяц начисляется не более 5 тысяч бонусов по одной карте.
Умная карта «Мир»
Дебетовая карта от Газпромбанка, которая выпускается в пакете услуг «Универсальный». Ее владелец может выбирать: пользоваться ли ему кешбэком или начислением миль по программе «Газпромбанк – Travel».
Карта позволяет открыть накопительный счет с повышенным процентом на остаток. Кроме того, можно подключить опцию программы лояльности «Процент+». Тогда к проценту по накопительному счету и вкладам будет начисляться надбавка, размер которой зависит от суммы покупок.
Держателям карты доступны скидки и специальные предложения от платежной системы «Мир».
Что вы получите:
- За выпуск и обслуживание карты платить не надо. Возможна бесплатная доставка курьером;
- Три программы лояльности на выбор. «Умный кешбэк»: возврат до 10% рублями в выбранной категории при максимальных ежемесячных тратах и 1% — на остальные покупки. «Понятный кешбэк»: 1,5% рублями на все покупки. «Мили»: возвращается до 4% милями за ежедневные покупки по карте и до 10% милями за покупки на «Газпромбанк – Travel»;
- За покупки в категориях «такси», «цветы и подарки», «магазины и супермаркеты» на любую сумму или в других категориях при тратах на сумму от 30 тысяч рублей кешбэк составит 100%, максимум 1 тысячу рублей (подробные условия акции читайте на официальном сайте банка);
- Милями можно оплатить до 50% от стоимости бронирования билетов на самолет или поезд, номеров в отелях, билетов на Аэроэкспресс, аренды автомобиля и заказа трансфера на «Газпромбанк–Travel»;
- За переводы на карты других банков по СБП комиссия не взимается, если они не больше 150 тысяч рублей в месяц.
«Магнит» от Тинькофф Банка
Эта дебетовая карта предназначена специально для выгодных покупок в сети продуктовых магазинов. По программе лояльности бонусами можно оплатить до 50% от стоимости покупок.
Что вы получите:
- Бесплатный выпуск;
- Обслуживание безвозмездно при остатке от 50 тысяч рублей на счету. Иначе — 99 рублей в месяц;
- Владельцы карты могут оформить финансовую подписку Tinkoff Pro за 199 рублей в месяц и Tinkoff Premium за 1 990 рублей в месяц;
- Начисление бонусов: 2,5% за покупки в «Магните» на сумму до 5 тысяч рублей или при оплате до 50 разных товаров в предыдущем месяце; 3% при покупке на сумму от 5 тысяч до 10 тысяч рублей или оплате от 50 до 100 товаров; 4% при покупке на сумму сверх 10 тысяч рублей или оплате больше 100 разных товаров;
- В том числе «Магнит» дарит до 6% бонусами за покупки в честь дня рождения держателя карты;
- За покупки у партнеров кешбэк до 30% по спецпредложениям магазинов, кафе и сервисов.
«О‘КЕЙ» от Росбанка
Дебетовая карта с возможностью получать скидки на самые востребованные товары в магазинах группы компаний «О’КЕЙ».
Что вы получите:
- За выпуск карты и доставку курьером плата не взимается;
- Обслуживание бесплатно, при выполнении одного из условий в месяц: сумма поступлений на счет — от 20 тысяч рублей, сумма операций по карте — от 15 тысяч рублей, при неснижаемом остатке на счету — от 100 тысяч рублей. Если условия не выполнены, стоимость ежемесячного обслуживания карты составит 99 рублей;
- Скидки до 5% на покупки в магазинах группы компаний «О’КЕЙ» при оплате картой, кешбэк 1% на прочие покупки;
- Бесплатное снятие наличных в банкоматах Росбанка и банков-партнеров.
4 
Оставьте комментарий